Le chargé de clientèle « professionnels » exerce son métier dans les banques. Il est chargé de commercialiser des produits financiers très divers auprès d'une clientèle de professionnels. Il est principalement en charge des artisans, des commerçants et des professions libérales. Il existe également des chargés de clientèle spécialisés qui s'occupent de particuliers, de PME/PMI ou encore de Grands Comptes. Dans les plus petites agences, certains chargés de clientèle peuvent être généralistes.

Les tâches principales d'un chargé de clientèle « professionnels » sont les suivantes :

• Gérer son portefeuille de clients : chaque chargé de clientèle possède un portefeuille de clients. Il doit leur proposer des produits financiers qui correspondent à leurs besoins. Il a des objectifs annuels de vente révisés régulièrement.
• Conseiller ses clients : le chargé de clientèle doit pouvoir répondre aux attentes de ses clients. Avant d'être un vendeur, il est avant tout quelqu'un qui conseille ses clients en fonction de leurs besoins et de leurs attentes. Proposer le bon produit à la bonne entreprise est le meilleur moyen de la fidéliser.
• Evaluer les risques : avant de proposer des prêts ou des possibilités de découverts, il est nécessaire d'évaluer les risques encourus par l'entreprise et par la banque. Dans ce cadre, un chargé de clientèle « professionnels » doit être capable d'examiner précisément la situation financière de son interlocuteur à travers ses résultats financiers, la nature de son commerce ou encore son patrimoine.
• Prospecter : il doit trouver de nouveaux clients afin d'augmenter son chiffre d'affaires et d'atteindre ses objectifs. Il doit connaître parfaitement le tissu économique local.